Geschäftsstelle Burghausen · Robert-Koch-Str. 7 · 84489 Burghausen · +49 8677 6681068 · roland.bonimeier@gevas.ag
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Transparenzverordnung

Informationen gemäß der Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor

Potentielle Nachhaltigkeitsrisiken bei den vermittelten Versicherungsanlage- und Investmentprodukten werden grundsätzlich derzeit bei der Beratung nicht berücksichtigt. Nachhaltigkeitsrisiko ist dabei ein Ereignis oder eine Bedingung in den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung, dessen beziehungsweise deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition haben könnte. Die genauen Definitionen und Kriterien (technische Regulierungsstandards) zur Anwendung der Bestimmungen der Transparenzverordnung werden durch den europäischen Gesetzgeber erst noch festgelegt und sind derzeit zum Teil ungewiss. Bevor eine Einbeziehung der konkreten Nachhaltigkeitsrisiken einer Anlage in die Beratung erfolgen kann, müssen zum einen konkretere Vorgaben des Gesetzgebers vorliegen als auch zum anderen diese Vorgaben bei der Produktgestaltung durch die Produktgeber Berücksichtigung finden und entsprechende Informationen bereit gestellt und geprüft werden. Es ist insofern geplant, potentielle Nachhaltigkeitsrisiken in die Beratung von Versicherungsanlage- und Investmentprodukten einzubeziehen, sobald die entsprechenden Regelungen des europäischen Gesetzgebers vorliegen als auch die entsprechenden Informationen durch die Produktgeber bereit gestellt und geprüft worden sind. Dabei wird eine Einbeziehung von Nachhaltigkeitsaspekten in die Beratung zu Versicherungsanlage- und Investmentprodukten durch Änderung der einschlägigen IDD-Richtlinie (EU-Richtlinie über Versicherungsvertrieb) und der MiFID-Richtlinie (EU-Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente) voraussichtlich ab dem 1. Quartal 2022 gesetzlich vorgeschrieben.

Auf Anfrage des Kunden werden derzeit bereits ökologisch orientierte verantwortungsbewusste Versicherungsanlage- und Investmentprodukte in die Beratung einbezogen, die ökologische und/oder soziale Aspekte und/oder die Unternehmensführung beachten.

Sowohl die Vergütung für die Beratung von Versicherungsanlage- und Investmentprodukten, die unser Haus von unseren Produktpartnern erhält, als auch die Vergütung, die unser Haus an unsere selbstständigen Handelsvertreter zahlt, werden nicht von den Nachhaltigkeitsrisiken, die mit den vermittelten Produkten einhergehen, beeinflusst. Dies bedeutet insbesondere, dass die Vergütungshöhe weder von der Nachhaltigkeit der Anlage noch den Nachhaltigkeitsrisiken des vermittelten Produktes positiv oder negativ beeinflusst wird.

Das sagen unsere Mandanten

  • Logo der GeVaS Gesellschaft für Vermögensaufbau und Sicherung AG

    „Seit nun mehreren Jahren werde ich von Herrn Bonimeier bei der GeVaS betreut. Finanzielle Absicherung und Vorsorge stehen für mich an oberster Stelle. Mir war es immer wichtig einen produktunabhängigen Finanzdienstleister an meiner Seite zu haben. Genau hier zeigt sich die Stärke von Herrn Bonimeier und der GeVaS. Maßgeschneiderte Lösungen von verschiedenen Produktpartnern wurden mir mit einer Begeisterung angeboten und nachverfolgt. Ich fühle mich hier sehr gut aufgehoben und möchte mich an dieser Stelle für die gute Beratung nochmal bedanken.“

  • Logo der GeVaS Gesellschaft für Vermögensaufbau und Sicherung AG

    „Für mich waren die Dinge wie Altersvorsorge, finanzielle Absicherung oder Versicherungen wie rote Tücher und haben mich einfach nicht interessiert. Durch eine Empfehlung kam ich mit Herrn Bonimeier in Kontakt und bin über die Top Beratungen die er bei mir abgeliefert hat einfach nur begeistert. Jetzt habe ich die ganz wichtigen Themen ums Geld verstanden und fühle mich hervorragend aufgestellt. Diesen sympathischen und kompetenten Berater Herrn Bonimeier kann ich nur empfehlen.“

Aktuell

GeVaS Burghausen/Trostberg 20.21 Ausgezeichnet!

Auch in der herausfordernden Zeit des vergangenen Jahres, hat die beiden Teams der GeVaS Burghausen und Trostberg nichts davon abgehalten, weiterhin zahlreiche Mandant*innen unter Einhaltung entsprechender Sicherheitsvorkehrungen erfolgreich zu beraten! Das komplette Team ist mächtig stolz auf die herausragenden Leistungen von: Lukas Asenkerschbaumer, Roland Bonimeier, Anna Singer, Michael Starflinger, Georg Poschner, Thomas Süßmaier, Theresa Gütter […]

Frohe Weihnachten und ein gutes neues Jahr!

Ein für uns alle herausforderndes Jahr 2020 neigt sich dem Ende zu. Trotz der aktuellen, nicht einfachen Umstände wünschen wir Ihnen und Ihrer Familie entspannte und erholsame Weihnachten. Wir sind schon total gespannt, was das kommende Jahr für neue Herausforderungen für uns bereit hält und freuen uns Ihnen mit Rat und Tat rund um das […]

Was uns bewegt und voran bringt.